Tesorería Internacional

CAPTACIÓN

Financiar todas las necesidades de recursos en moneda extranjera que tengan las diversas áreas de negocio del banco, tales como Fomento y Banca de Inversión.

Para tales fines, la STI utiliza una amplia gama de instrumentos que puede ofrecer a inversionistas locales y extranjeros, tales como:

Emisión de Certificados de Depósito, que se operan a través de la Sucursal en Londres.
Emisión de Bonos, que pueden ser temáticos, Bonos Sustentables: Verdes y/o Sociales.
Depósitos a la vista o a plazo.

Adicionalmente, la STI puede contratar diferentes tipos de créditos para hacerse de recursos adicionales:

Créditos simples bancarios.
Créditos bilaterales o sindicados con la banca internacional.
Líneas de Crédito de Organismos Multilaterales, a través de la Dirección de Organismos Financieros Internacionales.

INVERSIÓN

Apoyar a la rentabilidad del banco, a través de la gestión de portafolios de bonos de riesgo gubernamental, cuasigubernamental y corporativos de alta calidad crediticia mexicanos, con diferentes ejes estratégicos:
- Trading: compra venta de títulos buscando diferenciales de precio.
- Vencimiento: calce con pasivos predeterminados para generación de margen.
- Disponible para la Venta: selección de instrumentos específicos con horizontes de inversión mayores a 1 año.
En adición a ellos, los posibles excedentes líquidos que se mantengan en el balance son invertidos a la vista o a cortos plazos con contrapartes locales y extranjeras de bajo riesgo, así como con la banca de desarrollo mexicana.

PAGOS

Gestionar la liquidez en moneda extranjera, para el cumplimiento oportuno de los compromisos generados por las operaciones de las diferentes áreas de la institución tales como pagos de deuda, disposiciones del área de Fomento, pagos de servicios en moneda extranjera y cualquier otra transacción que necesite la institución, los cuales se realiza mediante mensaje Swift a través de las cuentas de cheques que tiene Nafin.