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Etapa 1

  

 

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Para iniciar la primera etapa, puede obtener en esta sección los siguientes documentos:

•Criterios de Elegibilidad.- Este documento da a conocer las reglas mínimas que deben cumplir los Intermediarios Financieros para iniciar el proceso de incorporación a NAFINSA.

•Cuestionario de incorporación.- Los datos que en éste se solicitan, incluyendo la información financiera, permiten conocer el grado de avance con respecto a la evolución y estatus actual del Intermediario Financiero.

•Formatos de presentación de información financiera y de cartera.- Estos formatos nos permiten conocer con más detalle su cartera; así como, la diversificación de sus fuentes de fondeo.

Los pasos a seguir son los siguientes:

 

1.-El Intermediario Financiero revisa los criterios de elegibilidad para saber si cumple con las reglas mínimas para su incorporación (aspectos cuantitativos).

2.-Si el Intermediario cumple con las reglas mínimas, envía el "Cuestionario de incorporación", en conjunto con la información financiera que en éste se detalla y los archivos de Excel solicitados al correo electrónico cedi@nafin.gob.mx , con el objeto de iniciar la primera etapa del proceso : viabilidad de incorporación.

3.-NAFINSA lleva a cabo la verificación del cumplimiento cuantitativo, a través de un pre-análisis,  posteriormente un Ejecutivo se comunica con el Intermediario Financiero para dar la retroalimentación correspondiente. Así mismo inicia una etapa de conocimiento de las necesidades del cliente y del ofrecimiento por parte de NAFINSA de un producto o programa en concreto; así como, las condiciones y términos para operarlo.

4.-Si el Intermediario Financiero cumple con los criterios básicos cuantitativos, se programa una visita especial, con el propósito de verificar los aspectos cualitativos, como: proceso de crédito (desde la etapa de originación hasta la recuperación de los recursos), prácticas de gobierno corporativo, manuales, procedimientos, sistemas e infraestructura, entre otros.

5.-Una vez que el Intermediario Financiero dio cumplimiento al 100% con cada una de las observaciones de mejora indicadas en la visita especial, se emite un Dictamen de Viabilidad, el cual permite iniciar la segunda etapa: Proceso de Incorporación a NAFINSA.